銀行合規(guī)心得（精選20篇）
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，通常就可以寫一篇心得體會將其記下來，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習(xí)慣。怎樣寫好心得體會呢？以下是小編為大家收集的銀行合規(guī)心得，歡迎大家分享。
銀行合規(guī)心得 1
參加總行的綜合柜員學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓我切身感受到了作為一名基層支行的綜合柜員，應(yīng)當(dāng)提高對自身各方面的要求。在此，感謝總行的精心安排和授課教師精彩的授課，讓我的合規(guī)認(rèn)識、理論基礎(chǔ)等方面都有了明顯的提升。下面是我的幾點心得與體會：
做一名合規(guī)運營的踐行者。一直以來，合規(guī)運營都是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一名員工必須履行的職責(zé)要求，同時也是保障金融消費者財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)等八項權(quán)利的最基本要求，是否嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)操作將影響全行能否持續(xù)健康運營�？赡芷匠？此莆⑿〉腵違規(guī)操作，實則可能為我們帶來沉重的教訓(xùn)和代價。規(guī)章制度不能只簡單的掛在嘴邊，不能因為有些客戶是熟人就放松了警惕，只有加強自身業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識，做到警鐘長鳴，才能真正有效地提升我們的服務(wù)質(zhì)量。
做一名優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)者。銀行作為金融服務(wù)行業(yè)，服務(wù)水平的高低成為吸引客戶的重要因素。在這種市場競爭環(huán)境之下，省聯(lián)社提出的“建設(shè)有溫度的百姓銀行”已經(jīng)成為我們的共識，是我們農(nóng)商行為客戶提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的核心競爭力。我們要時刻站在客戶的角度，了解客戶真實需求，解決客戶實際問題，為客戶提供便捷、溫馨的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不要為圖方便而草草向客戶解釋，讓客戶覺得是敷衍了事而寒了客戶的心。
做一名普惠金融的先行者。普惠金融是農(nóng)商銀行持續(xù)發(fā)展的必由之路，作為基層網(wǎng)點更要推進金融普惠的發(fā)展，提高金融服務(wù)的覆蓋率和客戶的滿意度，增強廣大人民群眾對金融服務(wù)的獲得感，為廣大城鄉(xiāng)客戶提供更加開放、便捷、溫馨的銀行服務(wù)。入職以來，支行行長與會計等一行人不畏酷暑，帶頭進村入戶、上門走訪、登記客戶信息，為廣大農(nóng)戶普及金融基礎(chǔ)知識，做精做細(xì)“支農(nóng)支小”業(yè)務(wù)，增強廣大農(nóng)戶的獲得感。
做一名勤學(xué)善思的好學(xué)者�！皩W(xué)而不思則罔，思而不學(xué)則殆”。對于此次學(xué)習(xí)培訓(xùn)的知識，我們應(yīng)當(dāng)要學(xué)以致用，把學(xué)到的知識運用到實際工作中去，做一名工作認(rèn)真細(xì)致、服務(wù)熱情有禮、態(tài)度謙虛謹(jǐn)慎、業(yè)務(wù)精煉嫻熟的安鄉(xiāng)農(nóng)商銀行人。
銀行合規(guī)心得 2
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩��？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真�！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了�！惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生�！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個常見的.例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。
金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效�！焙弦�(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的�？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作，慎小處微，認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做，什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù)，守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨�，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標(biāo)新立異，容易沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，出國留學(xué)具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標(biāo)。
銀行合規(guī)心得 3
8月18日至22日，作為基層行的一員，我有幸在建行常州培訓(xùn)中心度過了忙碌、緊張而又充實、愉快的五天時光。這是一次在寶貴的時間里接受專業(yè)老師傳授知識的寶貴經(jīng)歷，讓我認(rèn)識到，青年員工應(yīng)該堅持學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)也應(yīng)當(dāng)是一種工作。
在常培短短的五天豐富多彩的課程內(nèi)容，仿佛把我?guī)нM了一個知識的海洋形式新穎的拓展訓(xùn)練，張騰老師的《九型人格與個性銷售》，張黎萍老師的《自我管理與自我激勵》，張巖冰老師的《時間管理》，李德志老師的《高效工作 贏在職場》，單琦老師的《沖突管理》，秦冠軍老師的《柜面操作風(fēng)險防范》以及馮文淘老師的《人格魅力塑造》讓我有茅塞頓開，耳目一新的感覺。
讓我明白卓有成效的人不是天生的，他們之所以成功，是由于在實踐中學(xué)會了一些行之有效的管理方法;讓我明白看待事情的態(tài)度不同會有不同的結(jié)果;讓我明白九型人格客戶的銷售策略;總之，從緊張的工作中獲得如此寶貴的'學(xué)習(xí)機會，如飲甘泉，讓我加深對自己和工作現(xiàn)狀的思考。
第一，要堅持學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)需要堅持不懈。
要經(jīng)常加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，操作系統(tǒng)的學(xué)習(xí)以及“減壓學(xué)習(xí)”，不斷提高自己的業(yè)務(wù)知識和工作能力。重視學(xué)習(xí)才能與時俱進，忽略學(xué)習(xí)則如井底之蛙。
第二，勤思考，多執(zhí)行。
我現(xiàn)在為xx支行個人客戶經(jīng)理，深知要成為一名優(yōu)秀的個人客戶經(jīng)理，既要通業(yè)務(wù)熟悉產(chǎn)品，又要多用腦袋營銷;既要身體力行，又要積累技巧;既要主動，又要堅持。
第三，弘揚團隊精神，增強團隊凝聚力。
團隊需要交流，比如這次寶貴的學(xué)習(xí)機會，參加學(xué)習(xí)的員工來自各個支行，大家認(rèn)識交流，探討借鑒，受益匪淺。
短暫卻愉快的培訓(xùn)已經(jīng)結(jié)束，我已滿懷激情投入到了工作之中。在這里我衷心感謝我們的授課老師，感謝我們的領(lǐng)隊姚老師和班主任劉老師。并特別感謝給予我這次培訓(xùn)機會的常德分行，我會倍感珍惜，加倍努力工作，為常德分行的發(fā)展貢獻自己的一份力量!
銀行合規(guī)心得 4
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的體會：
一、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識的需要
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營管理水平的需要
一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是友愛支行合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
三、加強合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟效益的需要
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
四、加強合規(guī)文化建設(shè)，是建立長效發(fā)展機制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的'崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在友愛支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
合規(guī)文化建設(shè)是一項在長期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù)，需要相關(guān)部門各司其職，密切配合，常抓不懈。通過對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，使合規(guī)文化深入人心，培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化，形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機制，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處，為全行的發(fā)展提供有利保障。
銀行合規(guī)心得 5
合規(guī)，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規(guī)矩防風(fēng)險建設(shè)合規(guī)銀行大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規(guī)范自己的行為。
以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：
一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。
二、對人，對已，對工作，有責(zé)任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認(rèn)真投入工作當(dāng)中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù)，并認(rèn)真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時一定要認(rèn)真,細(xì)心，做到一次過,盡量避免重復(fù)審查憑證;第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作;第四，在辦理業(yè)務(wù)時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的'問題時,一定要及時指出;第五，每日現(xiàn)金、重空一定要認(rèn)真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。 現(xiàn)在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期，合規(guī)操作,對中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負(fù)責(zé)，對單位負(fù)責(zé)，最終是對自己負(fù)責(zé)。
三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作，各項制度不能放松�？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。
合規(guī)，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。
銀行合規(guī)心得 6
銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險，所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管，合規(guī)經(jīng)營，防控風(fēng)險更是我的職責(zé)所在，應(yīng)從以下幾點提升自身的修養(yǎng)，確保我行的合規(guī)建設(shè)：
一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵
合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。
二、認(rèn)識合規(guī)的重要性
對于銀行來說，發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提，又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中，市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險基本上是不可控，但操作風(fēng)險是可控的，怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛，才能減少損失，同時提高客戶對這個品牌的信任度，才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的'權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中，面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份，多問幾個問題，核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實性和準(zhǔn)確性，以此來防控風(fēng)險。
四、增強自己的團隊意識
在網(wǎng)點中，我們就是一個互助的團體，我們也是一家人，要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點，也不能恣意妄為。你是團隊中的一員，你要對大家負(fù)責(zé)，所以要從自身做起，嚴(yán)格遵守規(guī)定，同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了，我們網(wǎng)點才能合規(guī)，才能為我行的發(fā)展貢獻自己的一份力。
也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價值。
銀行合規(guī)心得 7
經(jīng)過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認(rèn)識和臨督防范認(rèn)識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
�。�1）加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)當(dāng)說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
�。�4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范認(rèn)識和自我保護認(rèn)識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范認(rèn)識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育優(yōu)良的.風(fēng)險控制文化，構(gòu)成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
銀行合規(guī)心得 8
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的.能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)心得 9
銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認(rèn)識到合規(guī)的重要性�？粗粋�個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律�！翱刂骑L(fēng)險”“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮，以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標(biāo)，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習(xí)慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應(yīng)該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的'過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當(dāng)今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴(yán)峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應(yīng)該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀(jì)違法的慘痛教訓(xùn)還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀(jì)守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)心得 10
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行�；谶@種理念，xx支行召開了各種形式的'員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達xx多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在x月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認(rèn)識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。
銀行合規(guī)心得 11
“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的方方面面，作為一名入行屆滿一年的新員工，我想結(jié)合自己這一年的所見所學(xué)，談?wù)勛陨韺弦?guī)的理解。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的不僅僅是按時上下班、不遲到早退等一般性的日常規(guī)章制度，更包括了銀行辦理各項業(yè)務(wù)的操作流程、實施細(xì)則等等。尤其是我們作為國有大型銀行的一員，更要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，深刻領(lǐng)會政策要點和文件精神，為實際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需徹底地貫徹落實各項規(guī)章制度。我行出臺的每一項規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實際操作相結(jié)合，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能真正的把工作做對做好做到位。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需不斷完善監(jiān)督機制、査漏補缺。要通過自査、交叉檢查、上級行抽查等各種檢查和回頭看的.形式，不斷發(fā)現(xiàn)問題，改正問題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認(rèn)自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)手的每一項工作都依法合規(guī)。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，最重要的是要樹立合規(guī)意識。牢牢樹立合規(guī)意識，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護的最好方式。要時刻牢記“合規(guī)”二字，將合規(guī)固化在我們辦理的每一項工作、每一筆業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中。
銀行合規(guī)心得 12
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢？下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕ā?/p>
一、認(rèn)清貸后合規(guī)管理的重大意義
信貸風(fēng)險是銀行面臨的主要風(fēng)險之一，風(fēng)險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責(zé)，不及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風(fēng)險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關(guān)系。
二、承擔(dān)貸后合規(guī)管理的責(zé)任
作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監(jiān)管、貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結(jié)等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理，客體是信貸風(fēng)險。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責(zé)任，做到貸后合規(guī)管理呢？
首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，切實履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理要正確認(rèn)識和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實履行貸后管理職責(zé)。客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好CMS系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風(fēng)險分類的.認(rèn)定，并對信用等級進行復(fù)測�？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查。客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)關(guān)注擔(dān)保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復(fù)測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。
在貸后管理過程中，風(fēng)險經(jīng)理負(fù)有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險經(jīng)理要及時給予指導(dǎo)；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實貸后管理制度的保障�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格�？蛻艚�(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底。客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細(xì)調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責(zé)任心和責(zé)任意識，做到對崗位、對自己負(fù)責(zé)，強化對信貸風(fēng)險的認(rèn)識，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風(fēng)險。
貸后合規(guī)管理，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個銀行員工的責(zé)任！對“我”負(fù)責(zé)，對“大家”負(fù)責(zé)，就是對我行負(fù)責(zé)、對事業(yè)負(fù)責(zé)、對家庭負(fù)責(zé)、對親人負(fù)責(zé)、對朋友負(fù)責(zé)！
銀行合規(guī)心得 13
通過這次培訓(xùn)，讓我受益匪淺，此次培訓(xùn)為我們各網(wǎng)點授權(quán)員建立了溝通交流的平臺，也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機會，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高。
一、講解授權(quán)員對本崗位的職責(zé)理解
首先田行長對授權(quán)員崗位的職責(zé)進行了詳細(xì)講解，所謂授權(quán)員，并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了，他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數(shù)，對每一筆開戶業(yè)務(wù)，能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外，授權(quán)員也是肩負(fù)著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責(zé)，在會計主管不在的情況下，也需要履行會計主管的職責(zé)，調(diào)解單位的氛圍，調(diào)整員工的心態(tài)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)的工作，為機構(gòu)的正常運轉(zhuǎn)提供保障�？傊胱鲆幻细竦氖跈�(quán)員需要對每一筆授權(quán)業(yè)務(wù)認(rèn)真地核對，做到為柜員負(fù)責(zé)，同時也是對自己負(fù)責(zé)。
二、通過案例分析加深理解
其次田行長利用以往發(fā)生過的案例，進行詳細(xì)分析，從案件中的找出矛盾所在，既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。在田行長講解的案例中，給我印象最深的是存單作假案，銀行工作人員能夠在短時間內(nèi)鑒定存單真?zhèn)�，防范外部欺詐，得益于該行“雙嚴(yán)”活動的扎實推進，員工的案防意識和防范能力進一步提高，在辦理業(yè)務(wù)中能夠?qū)徤髡J(rèn)真，把控風(fēng)險。同時也離不開柜員和授權(quán)員在處理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核和銀行日常開展的各種相關(guān)知識培訓(xùn)，使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛”，體現(xiàn)了該行人員高度的責(zé)任心、警惕性和過硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述，“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領(lǐng)域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的力量來彌補。因為文化更多地體現(xiàn)為引導(dǎo)、規(guī)勸和感化,不僅具有水滴石穿般的`強大力量,而且更容易被人理解和接受”制度規(guī)范的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心,可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然，作為一個銀行員工，要時時刻刻提醒自己，一定要認(rèn)真細(xì)心，嚴(yán)格按照規(guī)章制度進行實際操作，從細(xì)節(jié)做起，把行里提出的合規(guī)文化建設(shè)落實到實際工作中。
通過這次培訓(xùn)，讓我收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足�？偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點，同時也是學(xué)習(xí)的起點。學(xué)海無涯，貴在“持之以恒”，貴在“學(xué)以致用”。今后，我要以飽滿的熱情，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度來贏取領(lǐng)導(dǎo)和同事們的信任，從而為我行的發(fā)展貢獻自己的一份綿薄之力。
銀行合規(guī)心得 14
我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一、強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二、強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三、強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位�！昂弦�(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
2、監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
3、堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
4、建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。
�。�1）將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
�。�2）建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
�。�3）建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o窮的`”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！
銀行合規(guī)心得 15
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育。制度。執(zhí)行。監(jiān)督。整改。獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛”。 二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位。制度執(zhí)行不到位。監(jiān)督檢查不到位。以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束。養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了約束。業(yè)務(wù)不好做了。發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的更不是對立的合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。 三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的.飛行事故。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
銀行合規(guī)心得 16
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行18年來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當(dāng)做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個人榮譽頭銜，是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)常總是早早地來到網(wǎng)點，準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對于業(yè)務(wù)上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內(nèi)控機制武裝自己，合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時，針對新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的.崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞�，就會迷失方向，只有自己瞄�?zhǔn)方向，找準(zhǔn)定位，合規(guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實地干業(yè)績，才能為工行事業(yè)的興旺提供動力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡幃?dāng)合規(guī)標(biāo)兵，她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同，榮獲了20xx年度市級服務(wù)先進個人榮譽。
銀行合規(guī)心得 17
近期，省行開展了從我做起，合規(guī)操作專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為行人，為了行的前途，為了行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè)，也一向熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范本事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應(yīng)對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納的隨意放縱、支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后支行的縱容庇護也導(dǎo)致了的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個團體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的.執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行合規(guī)心得 18
談到合規(guī)文化，在入行之初的一無所知，到現(xiàn)在和我的工作形影不離。合規(guī)，不僅僅是一道道條條框框束縛著我們銀行員工的行為，更是一條不能觸碰的紅線。與其說是紅線，不如說是我們銀行員工的一把保護傘和庇佑所，幫助我們規(guī)避風(fēng)險，更是避免引起不必要的麻煩傷害。
最初我對合規(guī)的印象是停留在扣分罰款上，那時候剛剛進行的時候就聽師傅們教導(dǎo)，不是自己的東西不拿，不能說的不說，不該看的不看，離開柜臺東西收拾好上鎖等等等等。每次內(nèi)控合規(guī)部門有人來檢查的'時候都很緊張，因為仔細(xì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃齻兛偰艿怯洸�，憑證，監(jiān)控中找到這樣那樣的問題，然后隨之而來的就是扣分罰款。所以那時候我并不喜歡她們的到來，盡管她們總是和藹可親的關(guān)心你有沒有適應(yīng)銀行的工作和生活，但面臨著經(jīng)濟處罰和扣分對我這個職場新人來說還是很受打擊和傷害的。
隨著工作時間慢慢變長，我對合規(guī)也有了新的認(rèn)識，開始不在抵觸和害怕，相反我覺得合規(guī)不僅規(guī)范了我們的工作尺度，更是幫助我們抵御傷害的防火墻和避風(fēng)港，把所有的不規(guī)范事件都扼殺在了搖籃中。讓我們在不平靜的崗位能夠平靜的工作和生活。
作為一名銀行職員更我們應(yīng)該以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走的不對就會犯錯，就會迷失方向。如果沒有德，就很難為人民服務(wù)，就談不上有自己的事業(yè)，無規(guī)矩不成方圓，這是對合規(guī)重要的最好詮釋。記得每年每月每天，我們都要完成各種各樣的任務(wù)，其中保險也是需要我們代理銷售的產(chǎn)品，于是就有了保險傭金之說，這在我們銀行是屬于十大禁令之一，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)收取保險公司給我們銀行員工傭金就是開除�？蛇�是有員工經(jīng)不起誘惑，觸碰紅線而葬送自己的前程。所以說防范風(fēng)險，合規(guī)操作是一個重要而永恒的主題。
合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)防控風(fēng)險。合規(guī)，它不僅僅是一個詞語，一句口號，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能停留在口頭上，更要落實到實際工作中去。合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，更要做好每一天每一份工作。上到各級領(lǐng)導(dǎo)，下到普通員工，合規(guī)人人有責(zé)！
銀行合規(guī)心得 19
最近我經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的'一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要供給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說不，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)心得 20
作為一名銀行柜員，我深深體會到了合規(guī)文化的重要性。合規(guī)文化是指銀行中員工對法律法規(guī)、道德規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定的遵守和執(zhí)行的一種態(tài)度和行為方式。在銀行工作的過程中，我不僅需要做到業(yè)務(wù)熟悉、效率高效，更重要的是要始終保持合規(guī)意識。以下是我的一些心得體會。
首先，合規(guī)文化必須貫穿于工作的方方面面。作為一名銀行柜員，我們的工作涉及到客戶信息的處理、資金的流動以及各種金融產(chǎn)品的銷售等等，這些都需要遵守相關(guān)的法律法規(guī)。因此，我們要時刻對自己的工作進行反思和審視，保持清醒的頭腦，時刻將合規(guī)納入到我們的工作當(dāng)中。無論是對客戶的懇切服務(wù)，還是對于風(fēng)險的審慎評估，每個環(huán)節(jié)都要符合合規(guī)的要求。
其次，合規(guī)文化要通過教育培訓(xùn)不斷強化。銀行作為一個特殊的行業(yè)，法律法規(guī)和政策政策發(fā)生變化的頻率非常高。因此，我們必須不斷更新知識、學(xué)習(xí)新政策。銀行必須及時組織合規(guī)相關(guān)的培訓(xùn)，對員工進行集中培訓(xùn)和日常巡查，以確保員工都明確合規(guī)要求，并能做到主動遵守。我所在的銀行每年都會組織合規(guī)培訓(xùn)，邀請行內(nèi)外的專家為我們解析法律法規(guī)，交流合規(guī)心得。這些培訓(xùn)為我們提供了寶貴的經(jīng)驗和知識，提升了我們的合規(guī)意識。
第三，合規(guī)文化要依靠制度建設(shè)保障。除了培訓(xùn)以外，銀行還要通過建立一套完善的制度來推動合規(guī)文化的落實。例如，在我所在的銀行，我們有嚴(yán)格的.操作規(guī)程和審核機制，每一項業(yè)務(wù)都必須按照規(guī)定的流程操作，并經(jīng)過審核人員的審核。這樣做的目的是為了確保行為符合規(guī)定，防止內(nèi)外雙軌制、濫權(quán)主義的發(fā)生。制度的建設(shè)能夠讓員工知道自己在做什么是對的，什么是錯的，有了規(guī)范，才能更好地執(zhí)行合規(guī)要求。
第四，合規(guī)文化需要員工的自覺遵守。銀行柜員是合規(guī)文化的執(zhí)行者，只有員工們自覺遵守合規(guī)要求，才能真正落實合規(guī)文化。合規(guī)要求不僅僅是一種規(guī)定，更是一種責(zé)任和職業(yè)操守。在工作中，我時刻提醒自己，在幫助客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，不能觸碰紅線，不能為了一時的高額提成而違反合規(guī)規(guī)定。我要時刻保持對法律的敬畏和對客戶的負(fù)責(zé)，始終做到合規(guī)操作。
最后，合規(guī)文化是銀行長期發(fā)展的保障。合規(guī)文化在筑牢銀行行業(yè)的信用基礎(chǔ)、保障金融市場穩(wěn)定、提升銀行的整體形象等方面具有重要作用。只有在合規(guī)文化的引領(lǐng)下，銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。同時，合規(guī)文化也是銀行信任客戶的基礎(chǔ)，只有在清廉且合規(guī)的環(huán)境中，客戶才會對銀行和柜員的能力、信用產(chǎn)生信任，從而愿意與我們建立長期合作關(guān)系。
總之，合規(guī)文化是現(xiàn)代銀行不可或缺的一部分。作為銀行柜員，我們應(yīng)時刻保持合規(guī)意識，將合規(guī)思維融入到我們的日常工作中。只有這樣，才能真正做到合規(guī)有序、服務(wù)有溫度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，同時也為銀行自身的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
【銀行合規(guī)心得】相關(guān)文章：
銀行合規(guī)經(jīng)營心得03-27
銀行合規(guī)文化建設(shè)心得06-06
年銀行合規(guī)心得體會01-10
風(fēng)險合規(guī)心得03-02
合規(guī)培訓(xùn)心得03-18
（經(jīng)典）銀行合規(guī)文化建設(shè)心得11篇04-22
銀行合規(guī)心得體會(15篇)02-10
郵儲銀行合規(guī)心得體會05-14